サービス

保険の種類

  • 医療保険 入院の為
  • 死亡保険 亡くなった時
  • 貯蓄保険 資産形成の為
  • 法人保険 会社の為
  • 入院保障 → 入院期間が短くなってきている現代社会に本当に必要ですか?
           手元資金(預貯金等)を増やして掛け捨てを減らしましょう。
  • 死亡保障 → 家族構成と年代によって必要か?不必要か?をもう1回見なおしてみましょう。
  • 貯蓄保障 → 貯める事ばかりしてませんか?お金を引き出す時が大事です。
  • 法人保険 → 事業保障、福利厚生等のため。
*

Flow
ご相談からご契約までの流れ

生命保険をはじめ、保険の相談・見直し・新規加入のご検討はメットライフ生命の公式ホームページをご活用ください。

*

トラブル

ANSWER

年齢、収入、お仕事、家族構成で変わります。高額療養費等の社会保障制度を活用しましょう。
ただ昨今の社会保障等の計算上で必要・不必要の風潮には疑問を感じます。自身が頸椎ヘルニアで3週間入院し、その後仕事を1か月以上休んだことで学んだこともお伝えしております。

証券には契約者・被保険者・受取人の記載があります。どこにどなたのお名前が記載してあるかだけで税金が変わります。特に相続・贈与については大事です。

生命保険で出来ることは多いが限られています。その中では優先順位が大切です。これを間違えますと見直しも出来にくくなり、大きな損失も発生される可能性があります。

PROMISE
佐山保険事務所の約束を3つ

  • 保険の型をご理解いただきます。保険の基本形は3つと言われています。まずは基本をご理解いただき、今後ご自身でも判断いただけるようにお伝えします。

  • ファイナンシャルプランナーとして保険以外での問題解決もご提案。

  • アフターフォローの徹底。お客様の中には半年に1回、定期的に情報提供と加入保険の内容確認をご希望される方もいらっしゃいます。ご加入からが真のお付き合いとなる生命保険。アフターフォローに注力させていただきます。